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理财业务投资者同行陪伴基地特色案例:做银行BG大游APP业投资者教育“先行者”
2021年,被中国证监会授牌为“国家级证券期货投资者教育基地”,2022年,被中国人民银行长沙中心支行(现中国人民银行湖南省分行)授牌为“省级金融教育示范基地”。
长沙银行始终坚持贯彻党的二十大、中央金融工作会议精神,认真落实习关于金融工作的重要论述,深刻践行金融工作的政治性、人民性,致力于优化金融服务,防范化解风险,服务地方发展。为进一步深化金融知识普及,加强金融消费者权益保护和风险防范,在省、市政府和监管部门的大力支持下,长沙银行建立了多位一体、综合化实体投教基地,开展面向公众、形式多样、寓教于乐的投教活动,不断推动金融知识普及和风险教育工作持续发展,为提升人民金融素养、构建理性投资文化、维护国家金融安全贡献力量,长沙银行投资者教育基地已发展成为湖南省金融知识普及的重要窗口。
自基地运营以来,截至2023年12月31日,开展“线则,发布宣传信息1918件,点击量1291万次。基地荣获国家级奖项2项,省市级奖项56项。
长沙银行投教基地位于长沙市岳麓区滨江路53号长沙银行大厦,坐落在湖南金融中心核心区域,毗邻湘江基金小镇,总面积1068m²。
基地秉承公益性和节约性的原则,在已有的场地基础上,合理规划区域,进行了“3+2”的整体布局,“3”即设置了基础功能区域(包括作品展示区、模拟体验区、活动风采区、证券市场综合展示区、征集意见区、专家讲堂区、互动沟通区)、特色功能区域(包括百年红色金融史展示区、风险警示区、国民教育区、智能便民体验区)、“小小金融家”模拟体验中心三类主要场馆,面积1168㎡;“2”即配备了两个提升参观者互动体验的辅助功能馆“乐读湘江”图书馆及企业文化中心,可以与主场馆联动开展各类特色主题活动,面积1910m²。
基地积极对接内外部资源,形成投教作品联合开发机制,缩短了开发周期、提升了作品质量。投教作品内容涵盖理财知识普及、适当性管理等基础知识以及防范电信诈骗、防范非法集资等风险防范教育内容;形式包括海报、折页、漫画、视频、书籍、音频等。
(一)突出“全面”BG大游APP,作品结构体系化升级。基地突出“大金融”投教特色,充分利用在金融消费者权益保护方面积累的丰富经验及成熟模式,开发优质全面的金融知识普及作品,搭建长沙银行大金融投教作品体系。一是聚焦金融知识普及,系统开发“初阶知识”“进阶知识”“高阶知识”等学习系列;定制开发“时政热点”作品,及时对影响金融市场的重大事件、重要政策进行解读宣传,满足各类投资者决策投资的需求。二是聚焦风险防范,在提供金融服务的同时,针对性输送宣传金融风险防范知识,围绕近年来高发的非法集资、电信诈骗等风险领域重点开发、重点宣传,提高投资者风险识别及防范能力。BG大游APP基地2022年在全行开展“投教大家谈”活动以来,征集到了一批以投资者教育为主题的优秀稿件,例如“机构主动退费?警惕培训退费陷阱”等案例受到了监管部门及广大客户的好评和喜爱。
(二)突出“优势”,作品内容专业化升级。基地整合全行资源,发挥集体智慧,有效保障了作品内容的专业提档。一是依托内部优势。依托总行各部室及“内训讲师”的专业优势,组建了涵盖风险控制、金融市场、财富管理、财商教育等500余名成员的强大专家讲师团队,确保投教内容的权威性和授课水平的专业性,满足投资者多样化的投教需求;二是借力外脑优势。依托总行与南方基金、华夏基金等头部证券基金机构战略合作,定期邀请首席分析师、明星基金经理分享专业深度的行业研究报告、权威前沿的资本市场走势分析等。
(三)突出“特色”,作品开发创新化升级。一是形式创新。紧跟时下“短视频文化”热点,开发“乐乐投教小剧场”“快乐投教微电影”系列短视频作品,形式新颖,内涵丰富,有效提高宣传覆盖面。二是内容创新。结合当下市场热点及网络热点“鲜活”作品内容,如结合“上市公司报告”及“拟人漫画”制作《如果财报会说话》系列作品,结合“理财产品”与“动漫文化”制作《漫话银行理财》系列作品,结合“防范电信诈骗”与“说唱文化”制作《长沙方言反诈说唱》系列作品,有效激活投资者阅读兴趣。三是渠道创新。结合全行网点布局优势,拓宽作品投放渠道,将实物作品向369家网点及6500家惠农支付服务点铺设,提升宣教渗透率;结合新媒体平台优势,在长沙银行抖音、微信公众号、基地专栏等内部平台及中国投资者网、芒果TV、等外部平台投放,实行投教作品专项报道机制,提升宣教及时性及有效性。
(四)突出“适配”,作品受众细分化升级。为加强投教作品与不同层级客户适配性,基地针对“一老一小”及“初、中、高阶投资者”开发细分化投教作品。一是针对老年群体开发《我的养老我做主》《守护老年群体“钱袋子”》等作品;二是针对少儿群体开发《小小金融家财商启蒙之旅》《小小金融家财商学院》《少年理财师财商学院》等作品;三是针对初中高阶投资者分别开发《期权新手指南》《债券初印象》《读懂上市公司报告》、《如果财报会说话》《财富管理指南》等作品,最大程度提升作品的可阅读性及投资者获得感。
基地创新融合,突出重点,以贴近社会需要为原则,以金融知识普及及风险防范教育为核心,关注教育薄弱环节,关爱社会,凭借“基地+分支行+惠农支付服务点”的布局优势,以金融知识普及和风险防范教育为核心,深入学生、青年、老年人、农民、工人等群体,依托“线上+线下”“走出去+请进来”等各种方式,开展一系列特色鲜明、效果显著的主题活动。
中国领导中国金融事业发展的伟大历程是一部波澜壮阔的历史,更是中国党史的重要组成部分。基地坚持以党建为魂,广泛弘扬红色金融文化,深入开展红色金融教育,积极宣传党对金融事业的核心引领作用。积极探索深化“党建+金融”“党建+社区”“党建+公益”“党建+文化”的联建模式,与长沙地区600家社区建立深度共联共建关系,组织开展“党建投教共联共建”“金融党课大宣讲”“党建活动进基地”等特色主题活动,通过党建阵地联建、活动联办、学习联动、模范联推,推动红色金融教育形成影响、取得实效。
基地高度重视乡村金融知识普及和风险防范教育,围绕国家乡村振兴大局,建立乡村投教体系,开创乡村特色化主题活动,努力打通基层教育“最后一公里”。依托全省县域网点100%覆盖及近6500家惠农支付服务点物理机构的布局优势,将金融服务与投资者教育同步下沉,并建立80家“投教示范惠农支付服务点”,持续广泛深入开展“金融知识进农村”“清凉一夏 快乐投教”“送戏下乡 暖心投教”“接返湘游子 送金融知识”等主题活动,为提升全民金融素养,建设美丽乡村,维护社会和谐稳定贡献投教力量。
一是多部门协同。基地联合董事办公室、党建办公室、品牌宣传部、远程银行部、运营管理部、工会等总行部室及全省30家分行、直属支行成立投资者教育工作敏捷团队,针对非法集资、非法投资等风险易发的重点群体、薄弱环节,分类施策、精准突破,走进社区、园区、企业,建立20家“投教示范社区”,持续“金融知识宣传活动”“普及金融知识万里行”“守住‘钱袋子’”“金融知识进万家”“争做理性投资者 争做金融好网民”等活动,帮助社区老年人、园区工人、企业职工了解金融知识、识别金融风险、远离非法证券活动、享受幸福生活。二是多方位联动。如与湖南省慈善总会、湖南师范大学联合开展“百千万工程·点亮快乐书屋”乡村振兴支教活动,为280名留守儿童带去陪伴与知识视野的开拓;与长沙银行关工委、湖南省慈善总会联合开展“喜迎二十大 一起向未来之·手拉手活动”,志愿者家庭与沙塔坪小学留守儿童结队劳作、交流互学,促进下一代青少年儿童的身心健康发展。
基地响应监管要求,立足市场需求,参与开展辖区大型户外活动及主题宣教活动,如“3·15‘共筑诚信消费环境 提振金融消费信心’线全国投资者保护日‘市州联动 投教接龙’有奖知识竞赛”“湖南省防范非法集资宣传日” “‘全面注册制 改革向未来’系列直播活动”等。基地在监管部门指导下,连续两届主办湖南辖区“投教文化节”以及“聚焦中金所 投教来‘湘’伴”大型户外“快闪”投教宣传活动,均以“网红集市+音乐节”的形式寓教于乐,将投教内容深度植入音乐节中。在与观众朋友进行游戏互动的同时普及证券金融知识;以丰富投教内涵、“做投资者喜爱的投教作品”为目标,引入网红集市的概念,紧扣投教大主题,放大投教互动内容和投教作品的展出,充分展示湖南资本市场发展新面貌,吸引广大群众高度关注。基地充分融合“快乐文化”“网红城市”“金融教育”等元素,不断创新投教模式,获得了监管部门、各界媒体及广大投资者的高度认可。
持续深化投资者教育纳入国民教育体系工作,基地在强协作、搭平台、做帮扶、办活动等方面,开展了大量有益的探索和实践。一是深化高校合作。与湖南大学构建“国民教育”合作新模式,湖南大学为基地挂牌“湖南大学实习教育基地”,打通高校学子投教实践渠道,将高校教育与企业实践有效衔接,努力培育适应金融发展需要的后备人才,助力大学生高质量就业。二是开展精准帮扶。基地与长沙银行工会发起的“快乐·课后三点半”项目,坚持以减轻进城务工人员教育负担为目标,邀请知名公益慈善授课教师团队,免费为参与项目的学生量身打造课后综合培训体系,全面增强新市民获得感、归属感、幸福感。当前已开发设计15门课程、遍及11所学校、开设33个综合素质培训班,惠及1014名城市新市民困难家庭子女。三是加强平台协作。在共青团市委支持下,基地联合长沙市知名青少年志愿服务组织“星城学雷锋志愿发展服务中心”,开展“国民教育”系列共建活动。星城学雷锋志愿发展服务中心为基地挂牌“雷锋少年教育实践基地”,基地向中心15万名“雷锋少年”开放投资者教育实践活动申报通道,提升投资者教育在中小学生群体中的覆盖面及影响力。四是推出品牌活动。基地推出“小小金融家财商启蒙夏令营”“小小金融家财商启蒙冬令营”“投资者教育进校园”等大型品牌活动,创新活动开展形式,引入特色教具、奖励、证书,调动学生学习积极性,取得良好宣教效果。
基地充分利用互联网科技及新媒体传播技术,打造立体化传播网络,扩大投教辐射面,提升传播效果。
建立“长沙银行投资者教育基地”微信订阅号平台,在官网设置“投资者教育”专栏,利用“长沙银行”官方微信服务号平台、新浪微博、抖音企业号等流量渠道,及时发布投教作品、活动预告、宣传报道及短视频,与投资者开展沟通互动,帮助投资者认识投资风险并掌握风险防范措施,增强自我保护能力。
与红网、长沙晚报、三湘都市报BG大游APP、芒果TV投教频道等实行投教工作专项报道机制,及时全面对基地开发的作品及组织的活动进行报道,提升基地投教宣传的覆盖面及渗透率。
自基地运营以来至2023年12月30日,基地荣获国家级奖项2项,省市级奖项56项。包含中国证监会颁发“全国证券期货投资者教育基地”,中证中小投资者服务中心颁发2022年“你好,注册制!”短视频全国大赛银奖,中证中小投资者服务中心颁发“《股东来了&守护投资者》优秀投保案例征集活动(2023)优秀投保案例视频案例”,湖南证监局颁发“湖南省证券期货投资者教育基地”“年度防范非法证券宣传月获评‘宣传工作先进单位’”,湖南省公安厅颁发“‘警银联合’反电诈宣传窗口”,湖南省证券业协会颁发“年度湖南辖区优秀投资者教育基地”“年度湖南证券业优秀投资者教育作品”“年度湖南辖区“投资者教育特别贡献奖”“年度湖南辖区优秀投教作品最佳组织奖”“年度湖南辖区‘最受欢迎投教基地’”“年度‘投教大型活动组织’工作表现卓越荣誉证书”“年度‘投教进社区’工作表现卓越荣誉证书”“年度‘投教+普惠金融(惠农支付服务点)’工作表现卓越荣誉证书”“年度‘投教+财商教育’工作表现卓越荣誉证书”等等,基地各项工作受到监管部门及社会各界的广泛好评。BG大游APP
未来,长沙银行投资者教育基地将坚守服务社会初心,践行金融为民理念,以创新精神攻坚克难,以务实作风笃行不怠,为投资者打造公益、开放、专业的一站式教育服务平台,努力成为深受老百姓喜爱、投资者信赖的投资者教育基地标杆,为促进金融市场健康稳定发展、社会和谐美好及文明进步贡献力量!
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